cartera de inversiones: qué es, cómo se produce y cómo llegar

Invertir todos los fondos sólo una herramienta de revalorización del capital siempre ha sido considerado como un negocio muy arriesgado. Más estable y distribuir de manera más eficiente los fondos en diferentes direcciones, de manera que las pérdidas en un área fueron compensados por mayores ingresos en otro. La aplicación práctica de esta idea es una cartera de inversión. De hecho, es la totalidad de la financiera y la inversión real. Si hablamos del mercado de valores, en el sentido estricto de la palabra este término significa absolutamente todos los valores sin importar el tipo, la duración y la entidad de propiedad liquidez o persona que actúe como una gestión integral del objeto.

¿Cuál es la cartera de inversiones

propia prioridad de cada inversor entre el riesgo, rentabilidad y liquidez de las inversiones. Dependiendo de la relación de estos factores se puede aislar crecimiento de la cartera, los ingresos y mixta, de forma inteligente combina ambas direcciones. Cada uno tiene sus propios objetivos y características. Por lo tanto, el crecimiento de la cartera de inversiones tiene como objetivo maximizar los ingresos en el largo plazo. En este caso, el inversor renuncia a las zonas de mayor rendimiento, los ingresos en un corto período de tiempo. La base de este libro, por regla general, hacer papel, lo que demuestra un crecimiento estable y su objetivo – para aumentar el capital mediante el aumento del valor de mercado de dichos activos. Cuando el dividendo jugar un papel secundario. ingresos de la cartera de inversión, por el contrario, tiene como objetivo maximizar el beneficio en cada transacción y está diseñado para obtener la máxima rentabilidad en el corto plazo. En este caso, el papel a largo plazo no es crítico, ya que el criterio decisivo en la selección de valores se convierte elevados ingresos corrientes, en particular, debido a los pagos de intereses y dividendos. El riesgo de la inversión de cartera en este caso es mucho mayor que la versión anterior. Dos de estas especies son un extremo, relevante sólo en casos específicos y bajo ciertas circunstancias. Lo ideal sería, por supuesto, formar una cartera equilibrada, o como se le llama, el crecimiento de la cartera y los ingresos. Su objetivo – la combinación óptima de rentabilidad y riesgo.

La elección de los instrumentos de inversión

Sin importar el tipo de diversificación de la cartera se recomienda utilizar en todas partes. En un papel diferente afecta a un gran número de factores, y realizar un seguimiento de todos ellos es imposible. Por lo tanto, el concepto de la inversión cartera supone una distribución razonable de los recursos entre los diversos tipos de instrumentos financieros. Después de seleccionar un tipo de activo que tiene sentido para distribuir los fondos entre los diversos tipos de valores que pertenecen a esta clase. Por ejemplo, si el gobierno decidió concentrarse en el sector energético, en lugar de comprar la totalidad de los valores de renta variable de un líder claro, es mejor comprar acciones de varias empresas que operan en este campo. Otra opción es la diversificación de selección de valores con diferentes términos de pago de dividendos. Esto permitirá hacer la reinversión en activos, cuyo valor subió significativamente.

auditoría periódica

Por lo menos una vez al año para hacer un análisis exhaustivo y evaluar la asignación actual de los activos y ajustar la relación de los bienes en caso de necesidad. Inicialmente, es importante aprender cómo lograr los objetivos establecidos en términos de largo plazo, y que se adquiera experiencia, cuando hay un sentimiento de confianza en las previsiones, la cartera puede ajustarse más a menudo.

reinversión

incrustación regular de las ganancias en activos es capaz de mucho mayor capital. En este caso, en lugar de una gran contribución al final del periodo anual es mejor invertir 1/12 de esta cantidad cada mes. Aunque es muy posible que hacer grandes inversiones, si tienen en este momento, pero la situación requiere una acción rápida.