cuenta en el extranjero – ¿qué es esto?

Los bancos offshore son a menudo asociados con altos niveles de sofisticación financiera. Sin embargo, la realidad es que cualquier persona puede empezar a trabajar con ellos. Tendrá que sólo unas pocas horas.

A menudo los medios demonizan a las inversiones en las empresas offshore, dibujo en la imaginación de los políticos mundiales cuentas secretas en el extranjero, que ocultaban su dinero en algún tipo de empresa ilegal situado en una isla del Caribe obscuro, donde la tasa de impuestos es casi cero. Aunque estos casos son siempre turbios, el gran número de perfectamente legal.

¿Por qué necesita una cuenta en el extranjero? Permite a atraer las inversiones, que representan una amplia gama de estrategias que utilizan las ventajas que ofrece más allá de las fronteras del país del inversor.

La reducción de la carga fiscal

Muchos países llamados paraísos fiscales ofrecen concesiones a los inversores extranjeros. bajas tasas de impuestos, que están sujetos a las empresas offshore, para ayudar a crear un ambiente de inversión saludable que atrae la inversión extranjera. Un estado pequeño con pocos recursos y escasa población considera clientes en el extranjero como una oportunidad para mejorar significativamente su propia situación económica. En otras palabras, las inversiones vienen donde los inversores crean sociedades offshore.

Las corporaciones actúan como una concha, la protección de las cuentas de clientes de altos impuestos en su país. Ya que no participan en la actividad económica local, a la que no someter al impuesto. Muchas empresas extranjeras también pueden disfrutar de la exención de impuestos cuando invierten en los mercados estadounidenses. Por lo tanto, la ejecución de las inversiones a través de empresa extranjera tiene una clara ventaja sobre la inversión de dinero a través de la cuenta en el exterior de un individuo.

protección de activos

cuenta en el extranjero – es una forma popular de reestructuración de los activos. A través de fundaciones, fideicomisos y propiedad de la compañía pueden ser transferidos a otros. El que tiene miedo de la corte y los acreedores, decidió enviar algunos fondos en el exterior. La transmisión de los derechos de propiedad papel, los individuos ya no temían confiscación de bienes o problemas similares.

el secreto bancario

cuenta en el extranjero – es estrictamente bancario y el secreto comercial, consagrado a nivel legislativo. Si se viola, el culpable será responsable con todo el peso de la ley. Ejemplo de divulgación – divulgación de los datos de identificación del cliente. Además, en algunos países es una violación y revelación de información sobre los propietarios de la empresa. Pero esto no significa que los inversores – son criminales, que tienen algo que ocultar.

Tenga en cuenta que la legislación en alta mar permita divulgar datos personales en el caso de lavado de dinero, el tráfico ilícito de drogas y otras actividades ilegales. En cuanto a los jugadores de gama alta, sin embargo, el mantenimiento de la confidencialidad de la información como la identidad del comprador, en el momento de la compra de las acciones de una empresa pública puede ofrecer la última ventaja financiera (y legal) significativa. Multimillonarios no les gusta un montón de pequeños inversores están comprando las mismas poblaciones, que son, ya que eleva los precios.

diversificación de las inversiones

Algunos estados restringen la libertad de sus propios ciudadanos a invertir en el exterior. Muchos creen que no es posible crear una verdadera-diversificada cartera de inversiones. cuenta en el extranjero – es posible obtener acceso ilimitado a los mercados mundiales y las principales bolsas. Además, hay muchas oportunidades en los países en desarrollo, especialmente en aquellos que están empezando a privatizar sectores que eran controlados previamente por el gobierno.

requisitos básicos

Cada banco offshore y la jurisdicción extranjera tiene sus propios requisitos, por lo que es necesario llevar a cabo una investigación preliminar para encontrar lo que necesita en una situación dada. A continuación se muestra una visión general de lo que puede esperar, en base a la información conocida centros financieros como las Bahamas, Bermuda, Islas Caimán y la Isla de Man.

Cómo abrir una cuenta en el extranjero?

Términos de abrir una cuenta de este tipo similar a las que operan en cualquier otro país. Los bancos offshore están pidiendo información personal como nombre, nacionalidad, lugar de residencia, fecha de nacimiento y lugar de trabajo.

Para verificar su identidad es necesario proporcionar una copia de un pasaporte, permiso de conducir u otros documentos de identificación emitidos por la agencia gubernamental. Además, los bancos comprobar el lugar de residencia, ya que esto puede afectar a las cuestiones fiscales. Para ello, van a ser suficientes para presentar una factura de servicios públicos o papel similar.

Debido a la amplia variedad de documentos de identificación que puede ser presentado en los bancos offshore, a menudo requiere una garantía adicional de su autenticidad. En algunos casos será suficiente para proporcionar una copia certificada, y otros centros prefieren apostilla – un tipo especial de tarjeta de identificación que se utiliza a nivel internacional. Para obtener esta debe visitar una agencia gubernamental autorizada para colocar un sello en el país.

documentos de identificación adicionales

Los bancos offshore para abrir una cuenta presentadas, no del todo los requisitos habituales adicionales. Esto es necesario con el fin de prevenir el lavado de dinero, fraude fiscal u otras actividades ilegales que están asociados con este tipo de instituciones.

En primer lugar, para abrir una cuenta puede pedir a los documentos financieros para el cliente del banco actual con detalles de los restos y la evidencia de la "relación satisfactoria." Por lo general, se trata de un estado de cuentas durante los últimos seis meses – un año.

En segundo lugar, se pide a muchos bancos sobre la naturaleza de las transacciones que se espera en una cuenta se abre. Esto puede parecer demasiado intrusivo, pero estas instituciones son objeto de escrutinio, de manera que no podían realizar actividades ilegales. Con este fin, los bancos offshore requieren documentación adicional para certificar el origen de los fondos invertidos.

Si el dinero es el sueldo, tendrá que extraer de la nómina del empleador. Con el fin de confirmar el retorno de la inversión, banco offshore puede pedir información sobre la naturaleza de este último y el lugar de sus inversiones.

Si no hay fondos significativas recibidas de las transacciones comerciales de bienes raíces o que proporcionar contratos de venta u otros documentos apropiados. Si usted invirtió el dinero recibido en virtud de un contrato de seguro, será necesario proporcionar una compañía de seguros. Si se hereda dinero, puede pedir a un administrador de la propiedad, lo que confirma este hecho.

elige la divisa

cuenta en el extranjero – es una oportunidad para mantener el dinero en la moneda deseada.

Debe conocer las consecuencias de no hacer este tipo de cuentas. Por ejemplo, los medios de almacenamiento en ciertas monedas permitirán recibir intereses sobre los depósitos, que también puede conducir a un pasivo por impuestos extranjeros. Por otra parte, con el fin de poner dinero en las cuentas de depósito y retirar su necesidad de divisas, que puede estar acompañada de costos considerables, dependiendo de la estructura de los cargos y las tarifas propuestas.

Transferencia de fondos

Una alta mar cuenta bancaria a menudo se llenan con la ayuda de las transferencias electrónicas internacionales. Por desgracia, el sistema que permite transferencias gratuitas, común en los bancos convencionales, por regla general, no son capaces de hacer los pagos internacionales.

El envío de dinero es una operación sencilla, pero casi todo el mundo da por esta comisión. Los honorarios varían de un banco a otro, por lo que debe familiarizarse con ellos de antemano. Lamentablemente, pocas buenas alternativas. Los cheques generalmente no se toman en el extranjero, y ganar dinero en efectivo no es práctico.

Los retiros

Cómo retirar dinero de una cuenta en el extranjero? Posible para facilitar el uso de los servicios bancarios, que ofrecen a los clientes muchas maneras de retirar sus fondos. Muchos generalmente se emiten tarjetas de débito que le permite acceder fácilmente a su dinero en todo el mundo. Es necesario ver las tarifas para el uso de este método, ya que las tasas internacionales pueden ser significativos. sumas globales de grandes cantidades de dinero en efectivo pueden ayudar a minimizar estos costes.

Algunos bancos offshore ofrecen cheques. Esto no suele ser la mejor manera de retirar fondos. En primer lugar porque no se mantiene confidencial. Por otra parte, no siempre se aceptan cheques de bancos extranjeros.

La mejor opción sería usar dos cuentas: la costa y el interior. Por lo tanto, las transferencias de alambre se pueden utilizar para transferir grandes sumas de dinero a la cuenta interna, donde son fácilmente accesibles. Este método tiene una alta fiabilidad y privacidad, y proporciona la comodidad de los servicios bancarios locales.

misterio disipado

A pesar del misterio que rodea el país con las condiciones específicas del negocio, para abrir cuenta bancaria offshore es relativamente simple. A menudo, todo lo que se necesita – es rellenar el formulario, presentar los documentos que identifican a la persona y la información adicional que confirma la ausencia de intención de llevar a cabo actividades ilegales.

Selección de moneda, la optimización de los depósitos y retiros son un poco más complicado, pero la elección será más fácil después de conocer las tarifas del banco.

inversión en alta mar ¿Qué tan seguro?

oferta en alta mar suficientes oportunidades de inversión segura populares y muchas compañías bien conocidas las utilizan. Más de la mitad de los activos e inversiones mantenidas en jurisdicciones offshore del mundo. Sin embargo, como la ejecución de todas las operaciones debe estar guiada por el sentido común y elegir una compañía de inversión de buena reputación. Una buena idea consultar a un asesor de inversiones experiencia y buena reputación, un contador y un abogado especializado en la inversión internacional. Si el propósito es proteger los activos o tienen un interés en bienes inmuebles o la transmisión de empresas, sería aconsejable encontrar un abogado (o equipo de abogados), que se especializa en la protección de activos, testamentos o sucesión. Por supuesto, los servicios de estos profesionales cuestan dinero. En la mayoría de los casos, los beneficios de la inversión en alta mar son mayores que los enormes costos de honorarios profesionales, comisiones y gastos de transporte.