Licencia para las operaciones bancarias emitido por cuánto tiempo?

La decisión sobre el registro estatal de cualquier institución financiera aceptada por el Banco Central de Rusia. Una vez que la información sobre la caída del banco en un registro único, que está obligado a informar acerca de todos los cambios que tienen lugar. Licencia para las operaciones bancarias emitidas por el OC.

definición

En primer lugar, vamos a especificar lo que constituye una "licencia". Una licencia es considerado un permiso especial expedido por las autoridades competentes, en la forma de un documento oficial con el contenido, la forma y duración específica.

Si tomamos la definición anterior como base y añadir a ella extrae del capítulo 2 de la Ley bancaria, obtener la definición de una licencia para realizar operaciones bancarias.

La licencia para realizar operaciones bancarias – una autorización especial por parte del Banco de Rusia para la ejecución de las actividades bancarias en forma de un documento oficial que autoriza la institución financiera con cambio de derecho a realizar operaciones bancarias en ella sin límites de tiempo especificados.

tipos de licencias

Para las organizaciones bancarias tipos de licencias recientemente disponibles, tales como:

• licencia para realizar operaciones bancarias en rublos (sin derecho a la captación de depósitos de personas físicas fondos);
• en la ejecución de operaciones en rublos y en moneda extranjera (sin la capacidad de reunir fondos en depósitos de personas físicas);
• para atraer a los depósitos en efectivo y la colocación de los metales preciosos (la licencia es independiente de la licencia para la ejecución de las operaciones en el dinero);
• en el aumento de los fondos de los individuos en los depósitos (en moneda nacional);
• en el aumento de los fondos de los individuos en los depósitos en moneda nacional y extranjera;
• en la ejecución de operaciones en rublos o con los fondos en moneda local y extranjera para el cálculo de las instituciones financieras no bancarias;
• en la ejecución de operaciones en rublos o con fondos en moneda nacional y extranjera para la liquidación de las instituciones financieras no bancarias, que llevan a cabo las operaciones de depósito y de préstamo.

Licencia para las operaciones bancarias emitidas para:

• la participación de los depósitos y la colocación de metales preciosos;
• participación de los depósitos de las personas físicas en la moneda nacional;
• participación en los fondos de depósitos de los particulares en moneda nacional y extranjera.

Una licencia independiente es una vista general.

licencia general

Dicha licencia para las operaciones bancarias emitidas por las instituciones financieras que están autorizadas para ejecutar todas las operaciones y cumplir con los requisitos de la Ley Federal sobre el importe de los fondos propios.

En este caso, no se requiere la licencia para la colocación de metales preciosos para obtener una licencia general. Una organización que tiene una licencia y los fondos en la cantidad de 180 millones de rublos, podrá establecer, con la aprobación de las sucursales del Banco Central y oficinas de representación en el extranjero. Además, estos bancos pueden, de acuerdo con los requisitos del Banco Central para establecer filiales.

licencia general para las operaciones bancarias es válida para un número ilimitado de años.

condiciones para la expedición

Documento puede ser emitido sólo después del registro estatal en el orden, que se establece por la ley y por las normas del Banco Central son aceptadas. La licencia para realizar operaciones bancarias proporciona una indicación de la moneda que operará el banco si el dinero involucrado en las contribuciones, así como la posibilidad de colocar los metales preciosos.

Por el hecho de que la cuestión de la concesión de la licencia se consideró recargo del 1% del capital social. Estos dinero está entrando en las arcas del presupuesto federal.

Expedido la licencia debe ser tenido en cuenta en la lista de los certificados expedidos. Dicha lista de banco ruso debe publicar en el Boletín del Banco Central de la Federación de Rusia no menos de una vez al año. En este caso, todos los cambios emergentes y adiciones que se hagan en el registro a más tardar un mes desde la fecha de su adopción.

La licencia debe contener información sobre las operaciones de los bancos a los que esta institución financiera tiene el derecho, así como información acerca de la moneda con la que el banco tiene el derecho a trabajar. La licencia para realizar operaciones bancarias es válida para un número indefinido de años. En otras palabras, es limitada en el tiempo.

trabajar sin licencia

Con base en el hecho de que las licencias para la realización de las garantías bancarias emitidas por el Banco Central de Rusia, actividades que llevan a cabo sin este documento dará lugar a multas y sanciones en la cantidad de beneficio total, recibida por la organización para el trabajo. Además, la entidad que opera sin licencia, será obligado a pagar una multa al presupuesto federal duplicar el tamaño de la cantidad recibida en el curso del trabajo.

Sanciones y multas en el tribunal en el traje del fiscal o el Banco Central.

El Banco Central tiene el derecho de hacer una reclamación de la liquidación de las personas jurídicas, que operan sin licencia y llevar a cabo transacciones financieras. Dichas organizaciones son administrativas, civiles, legales y de responsabilidad penal. Al mismo tiempo, a tener una licencia para realizar operaciones bancarias, se reduce a la fecha de caducidad de la licencia.

la obtención de una licencia

Para obtener una licencia, la institución financiera deberá recoger y presentar los siguientes documentos:

1. La solicitud de registro de estado. En esta declaración, todos los detalles de una institución financiera deben ser indicadas, así como el órgano ejecutivo, con el que puede hacer contacto con el banco.
2. Memorando de asociación. Este documento se proporciona, si es requerido por la ley federal. Proporcionar necesario, ya sea el original o una copia certificada.
3. Carta de la organización. Siempre y cuando el original o una copia certificada.
4. plan de negocios. El concepto de trabajo está desarrollado y aprobado en la reunión de los fundadores. El documento contiene información sobre los candidatos para el puesto de la cabeza y el jefe de contabilidad, así como la aprobación de la Carta. Escribir un plan de negocio se centra en las regulaciones de la CBR.
5. Documento que confirma el pago de los impuestos estatales y derechos de licencia.
6. Los documentos sobre el registro de los fundadores. Estos incluyen un dictamen de auditoría sobre la veracidad de los estados financieros proporcionados por la confirmación de la inspección tributaria sobre la aplicación de los compromisos a los presupuestos federales y locales por 3 años.
7. Los documentos de apoyo sobre el origen de los fondos estatutarios.
8. Los perfiles de los candidatos para el cargo de gerente, jefe de contabilidad, diputado y posiciones similares en las ramas de la organización. Estos perfiles deben contener toda la información necesaria: todos los detalles, nivel de educación experiencia de liderazgo (legal o económica) en un campo similar, una verificación de antecedentes penales. Las aplicaciones deben ser escritas en su propia mano.

Banco de la Federación Rusa en la preparación de todos los documentos emitirá un recibo por escrito.

Decidir banco ruso

La decisión sobre el registro estatal y la emisión de una licencia se hace dentro de los seis meses después de la fecha de presentación de todos los documentos requeridos.

Después de que el banco va a tomar una decisión sobre el registro de la institución financiera, se envía toda la información al respecto a la entidad autorizada, lo que hará que la información en una sola lista de las personas jurídicas.

Sobre la base de la decisión y de los documentos presentados a la entidad autorizada dentro de los cinco días de hacer la organización en un único registro de estado de las personas jurídicas. Al día siguiente, esta información debe ser proporcionada al Banco Central. Y él, a su vez, dentro de los 3 días informó esta información a los fundadores de la organización.

A continuación, los fundadores están obligados dentro de un mes para realizar el pago del capital registrado por valor de 100%. Después de esto, la institución financiera recibe un documento que confirme el registro estatal. Inmediatamente después del registro estatal de la organización emitió una licencia para llevar a cabo operaciones bancarias. ¿Por cuánto tiempo es? CBR no limita los términos de la licencia.

Pasivos del Banco de Rusia a la revocación

Banco de Rusia revoca la licencia si:

• valor de la proporción de capital se reduce a 2%;
• cantidad de entidad financiera propios fondos está por debajo del umbral mínimo del capital social de la Federación de Rusia, aprobada por el banco en la fecha de registro estatal de la organización;
• institución financiera hace caso omiso de la exigencia del Banco Central sobre la aproximación de la tasa del valor de la equidad y la equidad;
• la institución financiera no puede satisfacer las demandas de los acreedores y cumplir con sus obligaciones de pagos obligatorios.

Causas de caducidad

La licencia para realizar operaciones bancarias puede ser revocado si:

1. No había motivos para creer que la información presentada sobre la base de los cuales se emitió el documento, no será válida.
2. Inicio de las operaciones de retraso de más de un día.
3. Los hechos de datos poco fiables.
4. Los informes mensuales se retrasa por más de 15 días.
5. institución financiera lleva a cabo actividades no especificadas en la licencia.
6. Durante el año, la institución financiera viola las reglas prescritas por las leyes y reglamentos de las leyes federales del Banco Central.
7. Notado la falta repetida de cumplir con los requisitos establecidos por el tribunal culpable de recaudación de fondos.
8. Hay una petición de la administración provisional establecido de conformidad con la Ley Federal "Sobre la insolvencia de las instituciones financieras."
9. El Banco Central ha fracasado repetidamente para proporcionar información actualizada necesaria para su inclusión en el registro de estado.

Otros motivos por los cuales se había revocado la licencia se considerará inválida. La decisión del Banco RF de revocación surtirá efecto después de la aprobación de la ley y puede ser apelado plazo de un mes desde la fecha de su publicación en la Gaceta.

¿Qué ocurre con el banco después de la revocación

Licencia para las operaciones bancarias emitidas por el Banco Central de la Federación Rusa, y se retira. Después de la revocación de una institución financiera debe ser liquidado. Además, la institución financiera después de la revocación:

• viene el término del cumplimiento de las obligaciones;
• detiene la acumulación de sanciones a los pasivos;
• documentos de trabajo en suspensión en las encuestas de propiedad (a excepción de los documentos ejecutivos, que se publican sobre la base de la recuperación de los atrasos de salarios, pago de remuneraciones, pensiones y otros pagos) emitidos sobre la base de ensayo y en vigor hasta la revocación de la licencia;
• actividades prohibidas de una institución financiera en forma de operaciones o el rendimiento de las obligaciones (a excepción de las transacciones relativas a los pagos de servicios públicos y mantenimiento, así como los pagos de beneficios) hasta el nombramiento de la comisión de liquidación o el administrador de la quiebra.

licencia de retorno

institución financiera, en la que el Banco Central revocó la licencia, puede recuperar el estatus de la organización, que lleva a cabo su negocio bancario. Para esta revocación impugnada judicialmente de la licencia. Y si la audiencia tomará una decisión positiva, el Banco de Rusia devolverá la licencia organización. Y vale la pena señalar que, en la práctica judicial, estas cuestiones son bastante comunes, y en favor de los bancos.

Además, el banco central puede devolver la licencia de oficio. Esto ocurre después de que la institución financiera va a arreglar todas las violaciónes que fueron encontradas durante las inspecciones.

plazo de la licencia

La licencia para realizar operaciones bancarias es válida, sin restricciones de tiempo. La institución financiera puede llevar a cabo todas las actividades especificadas en la licencia hasta el momento en que no se haya revocado por el Banco Central o ella no detendrá su trabajo.

La forma de la licencia sólo se puede encontrar una fecha – la fecha de emisión de su organización financiera. Cada año, el Banco Central lleva a cabo inspecciones destinadas a la realización de las actividades prescritas en la licencia.