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Los bancos de inversión – ¿qué es esto? Tipos y funciones de los bancos de inversión

Muy a menudo, hoy en día se puede encontrar una cosa tal como "bancos de inversión". ¿Qué es eso? ¿Cuál es su propósito y destino? Por lo que son? ¿Qué reglas gobernados? Estos, así como una serie de otras preguntas serán contestadas dentro del artículo.

información general

Así, en un principio, vamos a averiguar cuáles son los bancos de inversión propios. Este especial las instituciones financieras que contribuyen a la obtención de capital para los gobiernos y las grandes empresas en los mercados mundiales. También ofrecen servicios de consultoría durante la compra y venta de un negocio. Inversión Commercial Bank también puede ayudar en la negociación de bonos y acciones, la introducción de servicios de corretaje. Y, por último – que ayuda a hacer frente a los instrumentos financieros, materias primas, divisas y preparar informes analíticos sobre los mercados en los que opera.

Si hablamos de las definiciones específicas, no hay consenso, y muchos países dan su interpretación de valor. Tomamos como referencia los siguientes: bancos de inversión – son empresas que se dedican a la negociación de valores corporativos y de gobierno, en primer lugar, al operar con grandes bloques; ya que se dedican a la financiación empresarial en la forma de obtención de capital para acciones y bonos fabricados o mediante la emisión de crédito de inversión a largo plazo.

Características principales

bancos de inversión comerciales tienen sus propias características únicas. Sin embargo, es posible asignar sus características principales:

  1. Por lo tanto, el banco de inversión – es una gran organización comercial versátil que combina y ofrece un gran número de actividades permitidas en los mercados de valores y otros mercados financieros.
  2. Es considerada la principal actividad de recaudación de fondos con la ayuda de los valores.
  3. Como una organización grande, el banco de inversión opera casi siempre a principios de mayorista.
  4. Se da prioridad a las inversiones a medio y largo plazo.
  5. La base de la cartera son los valores, y el mayor interés es una parte sin ánimo de lucro del mercado.

actividades de ejemplo

Tomemos considerados sujetos BCS. El banco de inversión se dedica a la recaudación de fondos. Sin embargo, invertir en algo que no es la única actividad. Él es lo suficientemente versátil como institución, que se desarrolló en otras actividades comerciales que se dedican a las instituciones de crédito. Lo que esto tiene para la CCM? El banco de inversión, en primer lugar, se caracteriza por una bien desarrollada y organiza el trabajo en diferentes direcciones. Esto crea una base para realizar inversiones. Inversión – es a la vez el más prestigioso y el más rentable de trabajo herramientas. Por lo tanto, por regla general, más o menos grandes empresas que trabajan con ellos.

funciones

Así que sabemos que los bancos de inversión en Rusia, como, de hecho, y otros estados están a entidades de crédito especiales que se perfilan en las inversiones en varias compañías y empresas. Y tienen las siguientes funciones:

  1. Dedicada a la ejecución de las operaciones pasivas. Estos incluyen aquellos que ayudan en la formación de los recursos propios del banco.
  2. Participa en la ejecución de las operaciones activas. Esto se refiere a determinadas acciones mediante las cuales las entidades de crédito asignan los recursos. Estos incluyen la banca de inversión, préstamos y otros valores. Todas estas operaciones se denominan valores.

Los bancos de inversión se forman a través de sus propios recursos y los fondos recaudados. Se ha prestado una mayor atención a la emisión y colocación de títulos.

Que en el extranjero?

En muchos países, ha sido durante mucho tiempo los bancos de inversión / fondos para que pueda referirse a ellos con el fin de comprender mejor las características de los mecanismos existentes. Así, en los desarrollados países capitalistas populares es la provisión de préstamos industriales a largo plazo directos a las grandes empresas en la seguridad de sus fábricas y equipos. Esto es a menudo acompañado por el hecho de que los bancos son miembros del objeto de la actividad económica. En otras palabras, el proceso de corte y empalme del capital industrial y bancario. ¿Cómo puede suceder esto? Una de las opciones – la banca de inversión. En tales casos, la compra de valores. Entonces se convierten en propiedad del banco.

En general, las opciones de interacción son muchas. Sin embargo, la participación más directa de la organización de crédito en diferentes países pueden tener sus propias especificidades. Cuando algún banco de inversión internacional se detiene la colocación de títulos, se empieza a formar después de que el mercado secundario para ellos. Para ello, juega el papel de agente y distribuidor. Además, hay casos en que la organización de crédito actúan como garantes o fundadores de nuevas organizaciones que llevan a cabo una oferta pública inicial. También pueden crear un consorcio que incluiría la inversión y los bancos comerciales, así como las firmas de distribuidor para una mayor eficiencia.

Y cómo en la Federación Rusa?

Nos bastante bien hemos considerado cómo el banco de inversión global extranjera. Ahora vamos a prestar atención a la situación en la Federación Rusa. Por lo tanto, están involucrados en el siguiente país:

  1. Realizar las funciones de las agencias de valores y depositarios.
  2. La formación de las carteras de emisión, así como – los kits de valores individuales para un inversor particular.
  3. De acuerdo con los cálculos anteriores organizar las transacciones de valores.
  4. Proporcionar servicios de asesoramiento en materia de inversión.
  5. Estamos en busca de personas que están dispuestas a invertir su dinero en una variedad de temas, así como los lugares donde se puede obtener el mayor rendimiento.

A modo de ejemplo, consideremos el primer banco de inversión. Es muy poderosa institución financiera que se especializa en una amplia gama de inversiones. Así, además de las habituales inversiones en valores, sino que también ofrece la oportunidad de comprar monedas de colección, metales preciosos, para operar con activos de forma remota a través de un sistemas de cifrado y firmas digitales seguras. Sin embargo, el primer banco de inversión se centró principalmente en las personas jurídicas. Y tomar ventaja de los servicios de tales instituciones puede ser muy difícil en la práctica para los ciudadanos comunes.

Todo es tan malo?

Ni mucho menos. Muchas entidades de crédito son universales. Como ejemplo, considere el "Banco de Comercio Inversión", también conocido como "Investtradebank". Una entidad de crédito comprometida en la movilización a largo plazo , los préstamos y la provisión de los prestatarios a través de la emisión y colocación de obligaciones prestados. "Banco de Comercio Inversión" – una estructura que se dirige principalmente a empresas y organizaciones de diversas formas. Pero aparte de eso, hay una serie de servicios y para el hombre de la calle. Sin embargo, se puede llegar rápidamente a menos que un conjunto estándar de servicios tales como préstamos y depósitos. Las inversiones disponibles sin embargo, pero todavía requieren la firma de una cierta cantidad de papeleo adicional. Por lo tanto, cuando un alza en tales instituciones necesitan ser ajustados, es necesario familiarizarse con el contenido de una gran cantidad de documentos.

En general, los bancos de inversión generales – una estructura que puede ser atribuido a uno de dos tipos:

  1. Operan en el campo de la distribución y comercialización de valores.
  2. Realizar préstamos a largo plazo.

Los bancos de inversión son el primer tipo

La primera de esas instituciones se formaron como sociedades limitadas ya en el primer cuarto del siglo XIX. En el siglo XX se ha producido una tendencia a alejarse de los asuntos de los banqueros privados, organizaciones pequeñas y medianas empresas en favor de grupos grandes. La legalización de la división en la inversión y comercial se realizó por primera vez en los EE.UU. en 1933 Ley Glass-Steagall. Estamos interesados en los sujetos de la actividad económica se centró en la recaudación de fondos para las grandes empresas y empresas. Con el tiempo, comenzaron a participar activamente en la creación de nuevos actores económicos, así como reorganizaciones, fusiones y otros cambios en la estructura organizativa.

¿Qué otra cosa es lo que hacen?

Inicialmente, cabe señalar que tales instituciones no reciben depósitos. Se centraron en la emisión de títulos y garantías. Los rendimientos que se forma por la comisión inicia o pago de cantidades predeterminadas que no dependen de la eficacia de las actividades. Además, los bancos están trabajando como agentes que adquieran parte de las acciones en los casos en que se considera que la empresa opere con éxito y que será capaz de ganar algo de dinero. Cuando una colocación, a continuación, establece los términos, el tiempo, el tamaño y responsabilidades. Para más eficientes las operaciones se organizan en sindicatos bancarios.

Ahora menudo existe tal estado de cosas que ninguna acción de esta manera la empresa se desarrolla de forma relativamente lenta, por lo que las instituciones financieras de inversión están sin trabajo no se sienta. También se extiende a una combinación de este tipo, cuando los jefes de los bancos son ambos miembros de la junta de las empresas y las estructuras corporativas para las que emiten acciones. Cabe señalar que la banca de inversión se considera que la influencia principal aquí pertenece a una media docena de estructuras, y todo lo demás – es simplemente organizaciones intermediarias. En esta, quizá, de todo.

Los bancos de inversión del segundo tipo

Por lo general se crean sobre la base de la equidad. A menudo sucede que se organizan junto con el estado. Su principal objetivo – es garantizar los préstamos a medio y largo plazo para ciertos sectores de la economía o unos programas de propósito especial. Además, también pueden actuar en el mercado de capitales, la movilización de fondos de las empresas públicas y pequeñas. También llevan a cabo actividades de préstamos e inversiones en valores estatales y locales. Es imposible dejar de evaluar su contribución al desarrollo de una variedad de servicios financieros. Tales casas bancarias han surgido durante la transición al capitalismo y formó originalmente de prestamistas, que se unieron en una asociación. Inicialmente, se encargaron de la ejecución de las funciones comerciales, de liquidación, de aceptación y de equidad. Trabajaban y valores, pero como regla general el estado. Como se formó el siglo XXI unos cincuenta casas bancarias de gran alcance. Su peculiaridad es que por lo general se forman a partir de las empresas familiares y sólo más tarde se transformaron en sociedad anónima. Pero hasta la fecha no se observa una prioridad particular de raza Representantes.

¿Qué están haciendo?

Si hablamos de funcionamiento pasivo, es su propio capital, que se formó a partir de las acciones de propiedad de la familia, la equidad y capital de reserva, los resultados acumulados y otros fondos prestados. Este propios recursos de entidades de crédito.

Pero el mayor interés en el estudio son las operaciones activas. Construyeron su verdadero poder de los bancos de inversión. La actividad en este caso consiste en trabajar con dinero en efectivo en la mano. Los títulos privados y públicos, bienes raíces e instrumentos financieros.

características

Cabe señalar que los bancos de inversión – esto suele ser una prerrogativa de los países desarrollados. Sólo un grupo relativamente pequeño de países en vías de desarrollo puede presumir de su presencia. Después de todo, ellos se dedican a inversiones reales, es decir, la inversión en capital fijo, lo que contribuye al aumento de los inventarios. Y para una mayor eficiencia que se necesita en el desarrollo tecnológico como resultado de la revolución tecnológica y mano de obra especializada.

conclusión

Para los bancos de inversión cuando deciden sobre la inversión, es importante:

  • la producción potencial intelectual.
  • Calificaciones.
  • La experiencia y los conocimientos de los trabajadores.
  • Los costes de formación.
  • Todo lo demás que le permite utilizar los activos adquiridos tan eficientemente como sea posible.