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El secreto bancario. Casi el complejo

Estoy seguro que muchos de nosotros usamos regularmente los servicios de una variedad de bancos comerciales. Algunos clientes prefieren mantener en entidades de crédito de sus ahorros, mientras que otros confían en ellos sus valores (cajas de seguridad), tercer convertirse en prestatarios a los intereses sobre la cantidad recibida en el marco de la compra en el futuro el tema de los sueños preciados. tarjeta de plástico para el uso conveniente de los salarios, servicios varios, traducciones urgentes con la apertura de una cuenta personal o sin él-ahora cada banco trata de ofrecer a nuestros clientes algo nuevo y crear una competencia sana "gigantes" del sector. Por supuesto, los matices son demasiado cortos. Sin embargo, cada cliente de una entidad de crédito deberá tener en cuenta características tales como el secreto bancario. Lo que está plagado de este concepto, y lo que garantiza, así como el problema lleva consigo un proveedor de servicios en esta área?

Para empezar es correcto distinguir entre términos como secreto comercial y la banca. La primera, de hecho, es un concepto más amplio que el segundo. En algunas fuentes incluso se puede encontrar una interpretación que define el secreto de entidades de crédito como una de las variedades comerciales. Sin embargo, esto no es del todo cierto. El secreto bancario – la ley para estas instituciones, sobre la base de los cuales se requiere que todos los miembros de la organización para mantener toda la información que poseen sobre sus clientes sin acceso a terceros, incluso si la información no tiene mucho valor.

Al igual que en la mayoría de estos casos, hay que ser excepciones a la regla. A veces, el banco simplemente no tiene el derecho de rechazar ciertas organizaciones para proporcionar información, que se refiere a los clientes. Estas instituciones son, en primer lugar, los representantes de los organismos a nivel estatal. Sin embargo, este procedimiento debe ser una razón válida que justifique una excepción. Por ejemplo, la naturaleza compleja, enredado o sospechoso hecho por el cliente de una transacción financiera si es igual o excede la cantidad de 600 mil rublos. En este caso, las leyes bancarias implican necesariamente transacción de control. Esto se hace con el fin de evitar la financiación por medio de las organizaciones comerciales de la comunidad terrorista, así como el lavado de dinero.

El secreto bancario implica el suministro de información sobre todas las cuentas y las cantidades recibidas por la institución del depósito de acuerdo con las condiciones de los presos de contratos de depósito, un estrecho círculo de personas. Al igual que en el caso de personas físicas y jurídicas toda la información puede ponerse a disposición exclusivamente a las mismas y sus representantes legales, los clientes proxy, autoridades judiciales, así como las compañías de seguros y representantes de la investigación preliminar sobre los casos penales y administrativos (debe ser la presencia del consentimiento del fiscal) .

Si el propietario de la contribución o de otra manera finalmente mueren, en tal situación, el secreto bancario tiene las siguientes características. Si hay una voluntad elaborado (notario o emitido directamente a la organización de crédito) mencionado en el presente documento las personas pueden obtener la información necesaria. Para ello tendrán que presentar prueba de identidad. Además, se proporciona información sin ningún tipo de violaciónes de la ley a disposición del notario. Con este fin, la oficina tendrá que hacer una petición. En este caso, el empleado del banco, responsable de la puesta en práctica de estos compromisos, la respuesta se basa en instituciones con membrete de la empresa. La información debe ser completamente responsable de todas las cuestiones indicadas en la solicitud.

Si estamos hablando de no residentes (personas de nacionalidad extranjera), en cuyo caso el secreto bancario implique el suministro de todos los consulados de datos necesarias.